Individuelle Geldanlage & Konzepte
Dein Weg zur Freiheit
Der Aufbau von frei verfügbarem Vermögen ist ein lebenslanger Prozess, der klein anfängt und bei stetiger Pflege zu finanzielle Unabhängigkeit führt.
Ob ab dem ersten Tag als Kindersparplan oder als Kapitalanlage im Ruhestand: Der Bedarf an unabhängiger Beratung und Kontrolle deiner Vermögensbausteine ist immer gegeben.
Geld langfristig anzulegen eröffnet zahlreiche Möglichkeiten für einen früheren Start in den Ruhestand oder einen langsameren Berufsausstieg.
Gemeinsam Ziele erreichen
Wir begleiten dich
Wir lassen dich nach dem Vertragsabschluss nicht allein – die gemeinsame Arbeit endet erst, wenn dein Sparziel erreicht ist. Sei es das Traum-Wohnmobil, die Bildung von Eigenkapital für eine Immobilie, die Altersversorgung oder die optimierte Weitergabe des Vermögens im Erbfall.
Wir empfehlen zu Beginn auf flexible Produkte zu setzen, um eine stabile Basis zu schaffen. Nach und nach können weitere Bausteine ergänzt werden, sei es, um steuerliche Förderungen zu nutzen oder den privaten Vermögensaufbau breiter zu streuen.
Unsere langfristige Begleitung ist der Schlüssel zum Erfolg, auch über viele Jahre hinweg.
Was ist ein ETF?
Der smarte Sparplan
Ein Exchange Traded Fund (ETF) ist ein Fonds, der wie eine Aktie an der Börse gehandelt wird.
Du kaufst damit einen "Obstkorb" an Vermögenswerten wie Aktien oder Anleihen – mit einem einzigen Kauf investierst du in ein breites Spektrum von Wertpapieren, was das Risiko im Vergleich zu Einzelaktien stark verringert.
ETFs sind attraktiv für Anleger, die eine passive Anlagestrategie bevorzugen, denn sie bieten eine hohe Transparenz, niedrige Verwaltungskosten und sind optimal für deinen langfristigen Vermögensaufbau und deine Geldanlage.
Du brauchst lediglich ein Depot bei einer Bank oder Versicherung, um die ETFs zu handeln.
Vorteile der Geldanlage über uns
Flexibel | Teilauszahlungen und Zuzahlungen sind jederzeit einfach möglich.
Langfristig | Nutzung des Zinseszinseffekts für stabile und hohe Renditen.
Sicherheit | Breite Risikostreuung durch Mischfonds und ETFs (z.B. weltweite Aktien).
Steueroptimiert | Ergänzung durch steueroptimierte Produkte wie die Basisrente.
Liquidität | Das Kapital ist jederzeit verfügbar (z.B. für kurzfristige Anschaffungen).
Stabilität & Rendite
Breit gestreut
Das Ziel unserer Konzeption ist kein unrealistisches Renditemaximierung, sondern ein möglichst stabiler, langfristiger und solider privater Vermögensaufbau.
Dafür ist eine breite Diversifikation unerlässlich:
Wir setzen auf Mischfonds, Gold/Edelmetalle zur Absicherung, Immobilien zur Risikostreuung sowie Aktien-ETFs zur kostengünstigen Renditeanlage.
Kurzfristige Liquidität für unerwartete Ausgaben (oder Steuerzahlungen) wird durch Tagesgeld oder flexible Tarife gesichert.
Ist die Basis geschaffen, können später steueroptimierte Produkte wie Basisrente oder eine Immobilie zur Kapitalanlage ergänzt werden.
Vermögen für die nächste Generation
Planung ab Geburt
Die frühzeitige Geldanlage schafft die größte Wirkung, dank des Zinseszinseffekts.
Ein Kindersparplan ab der Geburt, der nur bis zum 25. Geburtstag bespart wird, kann dem Kind später als Eigenmittel für den Kauf einer Immobilie dienen und gleichzeitig als Baustein zur Altersvorsorge weiterlaufen.
Ein weiterer Wunsch vieler Kunden ist die Möglichkeit, weit vor dem gesetzlichen Rentenalter nicht mehr oder nur noch teilweise zu arbeiten ("Frühverrentung"). Dies gelingt durch Nutzung flexibler Privatrenten, welche eine monatlich gleichbleibende Rente bereits ab dem 60. Lebensjahr ermöglichen.
Kapitalverwaltung im Alter
Persönlich & Papierlos
Auch nach Beendigung der aktiven Berufstätigkeit ist eine stabile Vermögensverwaltung nötig. Durch Nutzung eines konservativen, breit gestreuten Mischfonds wird das vorhandene Vermögen stabil und oberhalb der Inflationsrate verwaltet, wobei das Kapital jederzeit verfügbar bleibt.
Bei unserer Begleitung können wir auch spezielle Klauseln integrieren, wie eine Rentenbildung im Falle der Pflegebedürftigkeit, wobei das restliche Kapital für die Angehörigen frei verfügbar bleibt.
Wie genau unsere unabhängige und persönliche Beratung per Telefon oder Video-Call mit 100% digitaler, papierloser Abwicklung funktioniert, erfährst du auf der Seite So arbeiten wir.